近期，有爆料人反应，上海雷拓金融信息处事有限公司(下称雷拓金融)在上海各地域及周边省份都市开设多家线下理财门店，以债权转让和私募基金的情势，理睬预期收益6%-10%不等的回报率，果真招揽市民投资，涉嫌向不特定工具接收资金。

果真理睬银行对债权举办保兑包管

10月17日，记者以投资人的身份来到雷拓金融松陵线下门店，一位理财司理向记者提供一份宣传单页并先容：公司做的项目限期有3个月预期收益6%-6.5%、6个月预期收益7%-7.5%、12个月预期收益9%-9.5%，宣传单页上公开宣称银行对债权举办保兑包管。今朝所做项目是“迪士尼板块周浦镇贸易地产项目”，借钱金额为3600万元，随后，拿出一份该项目标借钱条约。甲方(出借人)为：李大伟，乙方(借钱人)为：福建闽峰团体有限公司，丙方(包管方)为：上海怡通汽车贩卖有限公司，丁方(包管人)：陈子成(注解：记者通过世界企业名誉信息公示体系查询陈子成为福建闽峰团体有限公司法人代表)。资金用途为：资金周转。然而资金周转金钱是进入包管方上海怡通汽车贩卖有限公司的帐户，该理财司理表明道：上海怡通汽车贩卖有限公司现实投资人是福建闽峰团体有限公司法人代表陈子成，并且该项目包管方上海怡通汽车贩卖有限公司先交纳1800万元担保金给我们公司，并将上海市周浦镇沪南路3655弄6号1122.4平方米房产及怡通贸易广园地下一层81个车位作抵押物，这个项目我们融资3600万元，现实我们只要拿1800万元给借钱人，以是该项目是绝对没有任何风险的。记者扣问李大伟与雷拓金融什么相关?理财司理暗示：李大伟是我们公司的人，此刻法令有划定要求，以是公司就用李大伟作为“专业放款人”。你们投资人的资金是通过公司POS机举办刷卡，然后我们举办债权匹配。

 

业内人士指出：专业放款人每每与平台有关联相关，在这种环境下，投资人不是直接将钱借给了借钱人，而是购置的专业放款人的债权，基于专业放款人僻静台方的关联相关，平台方很难避嫌，平台与专业放款人的这种关联相关也为自融和庞氏圈套提供了运作的泥土。

违法贩卖私募基金

该理财司理还向记者保举一款名为“‘浦江之星’-不动产处理基金”的私募基金产物，该宣传单页注明：产物名称：雷拓不良资产处理基金一期;平凡合资人(GP)：上海雷舟股权投资基金打点有限公司;基金初始局限：不低于1000万人民币，上限3000万元(详细以现实召募资金为准);最低申购金额：30万元，以10万元的整数倍递增;托管行：招商银行;投资范畴：四大资产打点公司或银行房地产类不良资产包，首要通过收购可能拍卖的方法得到四大资产打点公司或银行不良资产包……，预期投资收益：30万元以上-50万元以下牢靠收益为9%，50万元以上-100万元以下牢靠收益为9.5%，100万元以上牢靠收益为10%。该司理增补道：我们是团体公司资产几十个亿，团体高层和当局相关很到位，项目是真实可查的，安详性极高，你可以思量思量。

 

10月24日，记者在雷拓金融盛泽线下门店，该门店营业司理向记者报告：今朝公司“迪士尼板块周浦镇贸易地产项目”债权类产物已经竣事了，在做的项目是“‘浦江之星’-不动产处理基金”的私募基金产物，此刻我们门店贩卖这款基金产物不太抱负，起投资金要30万元，一样平常的客户都不肯意买这块产物。同时，向记者先容该款私募基金产物在上海其他几家门店贩卖的很是好，由于该项目位于上海市明雪路是上百套住宅房产，此刻房产租给学校做门生公寓了。公司有相关可以或许优先拿到房产产权，往后投资该私募基金项目标投资人享有优先权购置此处房产，投资大额客户还享有打折优惠。

为了煽动记者购置这款私募基金产物，营业司理暗示：我可以向公司率领申请一下低落投资门槛，按10万元尺度来投资该私募基金。

按照私募投资基金召募举动打点步伐(试行)明晰划定：1、私募产物要发产物必需先存案;2、贩卖职员需有基金从业资格;3、召募机构该当向特定工具推介私募基金，未经特定工具观测措施，不得向任何人推介私募基金;4、私募基金打点人该当与监视机构联名开立私募基金召募结算资金专用账户，同一归集私募基金召募结算资金;5、私募基金的及格投资者是指具备响应风险辨认手段和风险包袱手段，投资于单只私募基金的金额不低于100万元等相干条例来束缚类型私募基金刊行和打点。

 

公司实缴资金为零元

记者查询世界企业名誉信息公示体系得知，上海雷拓金融信息处事有限公司创立于2011年，其前身为上海洪娉财政咨询有限公司，于2014年12月3号改观为上海雷拓金融信息处事有限公司，法人代表为田辉，策划范畴中明晰划定不得从事金融营业。

 

按照企业年报表现公司认缴出资额为3亿元，而实缴出资额为0元。上海雷舟股权投资基金打点有限公司创立于2015年7月14日，，法人代表于2016年4月7日改观为田伟，投资工钱田伟、上海雷拓投资打点团体有限公司、田辉，按照企业年报表现公司认缴出资额为1.01亿元，而实缴出资额为0元。上海雷拓投资打点团体有限公司工商信息表现对外投资的企业有：上海然浪电子商务有限公司、上海雷拓融资租赁有限公司、上海雷舟股权投资基金打点有限公司、上海雷洛资产打点有限公司、上海雷拓金融信息处事有限公司及北京雷拓星辉文化传媒有限公司。

公司回应：详细环境必要进一步相识

对付雷拓金融公司果真向不特定工具保举贩卖私募基金产物、产物是否举办存案、贩卖职员是否具备天资、对投资人投资手段有没有举办穿透式考核等一系列题目。雷拓金融公司崔夏铭副总司理暗示：“贩卖这方面是财产端认真，我们是认真行政的，详细环境必要进一步相识。”