主页 > 财经黑幕曝光 > 23项业务违规！上海银行被罚1652万元！ admin未知 2020-08-17 14:00:53 8月14日，上海银保监局再开千万元级别罚单，上海银行因在2014年-2019年间存在违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等23条违法违规行为，被没收违法所得27.16万元，罚款1625万元，罚没合计1652.16万元。 根据上海银保监局公布的罚单，2014年至2019年，上海银行存在23项违法违规行为。 其中，多项违规行为与贷款有关，包括违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款；违规向关系人发放信用贷款；发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；贷款分类不准确；违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产；虚增存贷款等。 同时，上海银行并购贷款管理、经营性物业贷款管理、个人贷款业务、流动资金贷款业务、委托贷款业务、票据业务、同业资金投向管理、理财业务、内保外贷业务、衍生品交易人员管理、押品估值管理等多项业务严重违反审慎经营规则，关联交易管理严重不审慎。 另外，该行还存在的违法违规行为包括：违规收费；监事会履职严重不到位；未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；未按规定保存重要信贷档案，导致分类信息不准确、不完整；未按规定报送统计报表等。 具体来看，在2014年至2019年间，上海银行存在下列违法违规行为： 一、违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款； 二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则； 三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则； 四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则； 五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则； 六、违规向关系人发放信用贷款； 七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款； 八、贷款分类不准确； 九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产； 十、虚增存贷款； 十一、违规收费； 十二、票据业务严重违反审慎经营规则； 十三、同业资金投向管理严重违反审慎经营规则； 十四、理财业务严重违反审慎经营规则； 十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则； 十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则； 十七、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则； 十八、监事会履职严重不到位； 十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责； 二十、关联交易管理严重不审慎； 二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则； 二十二、未按规定保存重要信贷档案，导致分类信息不准确、不完整； 二十三、未按规定报送统计报表。 据公开资料显示，上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，股票代码601229。截至2019年末，总资产22370.82亿元，较上年末增长10.32%；实现净利润202.98亿元，同比增长12.55%。 微信扫码二维码 “零佣金”期货开户
