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金融315期货打假在行动:火眼金睛辨识非法期货咨询
来源: 未知    作者:admin
时间:2018-03-14 14:00
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期货市场行情火爆,各类“大师”、“专家”粉墨登场、光怪陆离飞满天。到底谁是真专家、谁是伪专家,期货投资者如何分辨?《天天315》特别专栏--《期货“打假”在行动》,中国期货业协会常年法律顾问于学会律师、郑州商品交易所新闻信息部殷瑞东先生、湖北美尔雅期货公司首席分析师李萌女士做客直播间,共同聚焦:火眼金睛辨识非法期货咨询,学法守规保护自身权益。
 
“低门槛、高收益”,分析师真真假假巧舌如簧;“炒原油、炒白银”,投资者深陷其中难以自拔。怎样识别真假期货交易?误入骗局又如何维权?《期货“打假”在行动》特别专栏由经济之声与中国期货业协会联合制作播出。
 
据经济之声《天天315》报道,最近期货市场行情非常活跃,不少“专家”、“大师”又在电话、短信、微信、QQ等平台自我推销。这些专家到底靠不靠谱呢?中国期货业协会常年法律顾问于学会律师,郑州商品交易所新闻信息部的殷瑞东先生,湖北美尔雅期货公司首席分析师李萌女士共同带来解读。
 
来自深圳36岁的肖女士是两个孩子的妈妈,她的人生因为一桩投资生意瞬间危机四伏。不到10天,她东拼西凑的100多万元就荡然无存。《离婚协议书》、《法院判决书》接踵而来,这些打击让她“几乎崩溃”。而这一切都是因为她跟随一名叫红旗的投资大师,相信投资“现货原油”可以“赚到大钱”。
 
经济之声:说到这儿,您的第一反应是什么?
 
殷瑞东:这个案例其实跟期货市场没有太大关系。有必要澄清的一点是,原油这个品种到目前为止国内期货市场还没有上市,很多人一看到这种大赔大赚的案例都觉得是期货市场的事情,在网上也经常能看到这种炒期货被骗等带有误导性的字眼。投资者还是缺乏必要的金融常识,尤其是散户投资者,说明我们的投资教育工作,适当性管理工作还有很长的路要走。
 
经济之声:李萌女士,作为期货公司的首席分析师,有没有接到过类似上述案例中的投资咨询?
 
李萌:市场上有很多投资者都比较关心市场短期的走势,但是短期的市场走势取决于市场人的集体预期,而这种预期又受多种因素影响。我们不能告诉客户说,我们说的哪只股票涨停就能涨停,我们没有这样的能力,但是会告诉客户我们的观点,如果错了你应该怎么办。
 
经济之声:于律师,从法律角度,您怎么看这个案子?
 
于学会:我们最近的工作中经常接到这种投诉,我发现这也是他们经常采用的一种业务模式,这种模式,有市场本身推行、营销的原因,也有政府监管不到位的原因,还有投资者自己贪图便宜等原因。
 
这件事情的详细经过是:在去年6月份,刚刚开始炒股的肖女士经一位“老师”指点,5000元本金就变成了7500元。这位网络名叫“红旗”的“老师”在她的一个股票群里似乎拥有“点石成金”的本领。每次他推荐的股票都迅速涨停,即使去年6月份股票市场大幅下跌的时候也是这样。而且不久之后“红旗老师”称炒股赚的太少钱,而且有的时候基本上赚不到钱,而炒原油,一个月不仅能赚大钱,还能翻倍,还能翻两倍。他还承诺进行全程的指导。
 
开户手续也很简单,只需要她提供自己的身份证正反两面复印件和手持身份证的半身照,并在他们的指导下和银行卡绑定就完成了。
 
经济之声:市场上真的有这么神的专家吗?
 
李萌:我们觉得市场上没有专家,真正的交易高手,他在自己的交易里认为市场是不可预测的,很多时候很多高手采取的是跟随策略。美国大选没法预测,市场的走势也没法预测,唯一可以预测的是在这个大事件下,我们的波动率会很高。而且对于市场的趋势来说,它有一定的惯性作用,所以有时候预测比较容易,比较准确,但真正执行起来又会受到各种因素的影响,比如执行力、纪律、进场点、出场点等,所以我经常会听到大家感慨,“看到了行情但是没赚到钱”。
 
殷瑞东:早期的期货市场那批弄潮儿,据我了解,到目前为止能够善始善终的几乎没有。有点市场经验的人都知道,如果想做到短期收益,看起来是有可能的。但是如果把时间、区间拉长来看,这个短期收益实际没有多大意义,因为短期之内获得的高收益,在实际市场价格的起伏过程当中,相当一部分还会重新回到市场当中。
 
经济之声:从法律角度看,这个所谓的“红旗大师”,他的问题在哪?
 
于学会:我们国家证券行业有《证券法》,期货有《期货交易管理条例》,国家对这两个市场还是有严格的监管。在这两个市场中,对于这种忽悠客户做行情的事是有严格的法律法规监管的。但是现在的这种现货市场,它是用类期货市场来模仿期货市场。在这个行业没有相应的法律法规,也即证券法律和期货管理法律对投资咨询管理这方面,对大师的这种发表意见、引领客户方面的规范都不适用于现货市场这些人。
 
继续来看看这位大师的拉客手法:
 
群里一百多人迅速的响应,并且加入了这位大师新组建的“红旗战队”网络群,入群的门槛在200万元到300万元之间,不小的一笔数目。肖女士东拼西凑,借了朋友50万元,还把父母养老积蓄10多万元拿到了自己的手里,总算凑了100多万。尽管没有达到入群的标准,但是“红旗老师”认为她“很有潜力”所以开了个“特例”,也让她进入到了这个网络群。
 
经济之声:结局就是先赚后赔,最后几乎亏光,“大师”失联。我们接触这种情况挺多,其实就是营销当中的各种手段、话术、配合人的各种懒惰、贪心、爱面子等心理,促使人进“套”。是这样吧?
 
于学会:为什么会有这种情况?这种市场要运行起来,要火,就要让很多人来做,如果没有投资者,他自己做是火不起来的,出于这种考虑,目前很多市场通过这种营销模式,推出一些“大师”来引导这些群。
 
我们从操作上,看看伪大师通常会给投资者什么样的操作建议:据当事人肖女士回忆起“老师”的“指导”发现,在对方不断要求重仓操作的要求下,她的资金很快亏损一半,之后“老师”不断地说资金多能控制风险率,为了避免被强行平仓,她又入金9万多。在中间的操作过程中,肖薇担心风险率太高,是否轻仓,“老师”只是说要么甩仓要么加资金。
 
经济之声:就这位“红旗老师”的指导,从专业角度来看有什么问题?
 
李萌:这位“红旗老师”看起来应该是从事的是一种叫“喊单师”的职业。“喊单师”的收入跟手续费挂钩,即客户炒单的交易量越大,所谓的“老师”的收入才会越高,所以怎么让客户频繁的操作,怎样让客户大额的入金,这就是这个“大师”的一个工作“艺术”。
 
像这个案子中,肖女士显然被“大师”误导了。在期货市场当中,特别是刚刚进入这个市场的一些新手,我们通常都会会建议他控制,第一要控制资金规模,因为你对市场的规则什么都不熟悉,所以在开始要先去了解这个市场的规则,了解这个市场的风险;第二我们建议客户要控制交易的频次。
 
经济之声:一般情况下,“喊单师”是干什么的呢?
 
李萌:这个词出自外汇交易,喊单是只由经验丰富或交易能力较好的投资者,尤其是职业分析师或个人投资分析师,发布操作的定单的详细情况,即我什么点进,什么点出,同时设置一个止损,盈利多少点。其原来的目的是帮助一个初入行的投资者在交易上获利,以前在交易现场是,一个人在台上喊,下面的人跟着在电脑上下单。现在互联网普及,有短信、微信、QQ喊单,还有全自动喊单等。最重要的是,现在像原油、白银这样的现货平台,他采用喊单的方式催生出了一批“跟着就能赚钱”的喊单师这种职业,但在期货市场没有这样一个职业。
 
经济之声:去年年底,这家经营现货原油的公司被他的上级单位停止了资格,中止了业务。在一个“现货投资维权群”里,有近2000人,不少投资者还在漫漫维权路中,肖女士也是其中一位。有人提出要告这家公司“诈骗”。通过今天这个案例,其实想了解伪大师营销的各种节点,怎么从营销到忽悠再到诈骗到成功的。这几种定性的边界在哪?比如伪大师可不可以被认为是诈骗?
 
于学会:从目前这个案例来说有一定难度。在我们国家,诈骗是指以非法占有为目的,虚构事实或隐瞒真相,骗取对方的财务。单拿“伪大师”忽悠来讲,如果这个“大师”忽悠你,他是和你对赌关系。比如果他忽悠你是直接骗你的钱到他兜里,这属于诈骗。据我了解,这种案例中,大多数这种伪大师忽悠,实际上是你多打钱,多做单,然后“大师”通过这这种方式多赚手续费。这是钻了法律的漏洞,很难被定性为诈骗。这种情况下,像这种行为,大多数主要是以行政的监管和处罚为主。
 
殷瑞东:这个案例有很多值得反思的地方,这位肖女士很值得人同情,但是有几点值得我们引以为鉴。第一,投资者一定要加强自我分辨的能力,对这种不正规的交易场所,要加强资质的筛查。一定要选择正规的期货、经济机构和交易场所进行交易。第二,要加强对自己的真实情况的评估,对自己的风险承受能力,对自己的真实投资水平有一个清醒的认识。第三,千万不要通过借钱来做风险投资,因为我们永远要把风险的认知放在首位。如果你通过借钱来做风险投资,平常人一旦借钱,尤其加上杠杆之后,他会很容易陷入一种疯狂和不理性的状态,这时候容易遭受更大的损失。
 
经济之声:正规期货市场里的“专家”都是什么样子的?
 
李萌:要取得期货投资资格,首先必须要通过期货投资分析这门考试,这是一个难度挺大的考试。能够获得期货投资咨询分析师这个资格的比例还是非常低。而且想报这个考试,得有期货从业资格考试才能报名。而且申请资格上还有门槛,期货业协会有个统计,从2011年到现在,总共有16000人通过了这个考试,但是因为目前申请到资格证的,在行业里面的,大约只有3000人。
 
经济之声:对于开展咨询业务的机构有没有一些具体的要求?
 
李萌:有,其实期货公司取得这项业务的资格要求还是蛮高,第一,对于期货公司的资本实力有要求,要求注册资本不低于一亿,且净资本不低于8000万。而且对于合规性也有要求,要求公司的风险监控指标是持续的符合要求,三年内未因违法违规经受行政刑事的处罚。对专业人员的质量和数量也有要求,在这个机构里,要有两年以上期货从业经历,并取得期货投资咨询从业资格的从业人员不能少于5名。对于期货公司还要还有制度建设的要求,即公司必须具备期货投资咨询公司业务管理制度,期货公司只有在以上每一个方面都符合要求,才能通过证监会的批准,也才能开展期货的投资咨询业务。
 
经济之声:具体到合规公司当中已经取得资格的分析师来说,比如在您这家期货公司里担任分析师,什么工作是能做的,什么工作是不能做的,是被公司明令禁止的呢?
 
李萌:我们的分析师做的投资咨询主要有三种类型的服务:第一,协助产业客户建立风险管理制度、操作流程,提供风险管理咨询,专项培训的风险管理顾问。因为很多实体企业刚刚去接触金融市场,它对现货会很熟悉,但是对金融市场,对期货,期货的交割规则,包括交易规则不是很了解。第二,我们要搜集期货市场的信息,包括宏观经济方面的,期货市场和现货市场的价格及相关影响的因素,提供分析报告或者咨询信息这样的研究服务。第三,我们要根据每个客户的实际定单、销售、库存情况,为客户定制个性化的套期保值,套利的一些投资方案,拟定期货的交易策略等交易咨询服务。
 
经济之声:正规期货公司当中的正规分析师,他能给投资者带来一些什么样的价值呢?
 
李萌:对于投资者来说,我们的分析师可能更多是提供很客观的一些一手信息数据,包括将一些成功或者失败的经验都告诉客户,让他少走一些弯路,然后提供一些专业的服务给他。
 
经济之声:我们也了解到,郑州商品交易所每年都要搞分析师的评选,开展这个活动的目的是什么?
 
殷瑞东:今年高级分析师评选活动正在进行当中。这个活动是我们历来非常重视的一项工作,投入了大量的资金、人力。为什么我们要建立相关品种的分析师队伍呢?研究创造价值,期货分析师是这个行业发展的一个骨干力量,我们每个品种都会有配备有专业的分析师团队,有两个目的,第一,分析师最终是要为实体的企业服务,通过我们的分析师给企业带来相关正规的制度、操作流程、理念上的一些帮助,帮助这些企业客户正确认识期货工具,利用期货工具进行风险管理,进行更好的开展生产经营活动。第二个目的,高级分析师也是一种导向。
 
经济之声:在节目尾声,最想对投资者说一句什么话?
 
李萌:不要认为真的有一些“神”专家,要理性地去对待这个市场。

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